Deux notions différentes
La valorisation est ce que vaut un portefeuille à une date donnée. La performance mesure ce que les placements ont rapporté ou coûté, en neutralisant l'argent que vous avez ajouté ou retiré.
À retenir
Exemple chiffré
Un portefeuille vaut 10 000 € au 1er janvier. Pendant l'année, vous versez 1 500 €. Au 31 décembre, il vaut 12 000 €. La valorisation a augmenté de 2 000 €, mais 1 500 € viennent de vos versements : le gain lié aux placements est de 500 €.
Il existe plusieurs façons de calculer un pourcentage de performance selon la façon de prendre en compte le calendrier des versements ; elles peuvent donner des résultats différents pour un même portefeuille.
Quand une valeur est inconnue
Certaines valeurs ne sont pas connues en continu : fonds en euros, SCPI, actifs saisis manuellement, jetons sans prix fiable. Une valeur inconnue n'est pas une valeur nulle. De même, sans prix de revient connu, la performance d'une position ne peut pas être calculée.
Attention
Dans PortefeuilleZen
PortefeuilleZen distingue une performance calculable, partielle (une partie des données manque) ou inconnue, et ne la complète jamais par une estimation inventée. Les virements internes, versements et retraits sont neutralisés. Une position d'ouverture commence son historique à la date déclarée : aucun historique antérieur n'est reconstitué.